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Re: [請益] 指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教

看板Foreign_Inv標題Re: [請益] 指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教作者
alex85830
(Alex)
時間推噓 6 推:6 噓:0 →:18

※ 引述 《furrypaw》 之銘言:
: 標題:Re: [請益] 指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教
: 時間: Sun Feb 16 03:54:09 2020
:
: 我也還在想再平衡到底是要怎樣做,我有兩個戶頭
:
: 一個是每兩個禮拜(無法更改)定期定額,然後每次金額較少:
: 1. 股債比是90:10,可是最後會變成一直投入債券,因為投入的金額太少,債券一直回不到: 10%,我又不想每兩個禮拜就賣一次超出的部位
: 2. 後來我改成投入比例固定是90:10,然後當差距超過5%(93:7)用賣出買入進行再平衡:
: 一個是一年一次, 每次金額較大
: 1. 股債比也是90:10,這個我目前就是每次投入,維持戶頭裡股債90:10,不賣出不買入
: 2. 等到投入的金額也維持不了90:10的時候, 恐怕就需要賣出跟買入的行為了
:

我也有類似的疑問想請教各位大大><:

有些人建議再平衡固定時間執行(一年或幾年一次),有些則是原訂比例扭曲超過一定後(例如5%)執行。

假使我規劃定期每季進場,一年四次,並且在每年最後一次進場時執行再平衡

那麼請問前三次進場時,無論股債比扭曲成怎樣(例如原訂6:4當下變成7:3),我都是繼續固定買6:4的股與債,然後等到最後一季進場再順便再平衡嗎@@?

不知道這樣的理解有沒有錯呢!

感謝大大們的指教~

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.26.14 (臺灣)
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ffaarr04/02 22:47沒有標準答案,你想要每季投入時先以投入平衡一下也行

ilovetrello04/02 23:02我是每季都買到預設的股債比

HookWorm04/02 23:20我的規劃跟你一樣 一年四次 每年再平衡一次

HookWorm04/02 23:21但因為今年跌成這樣,我這個月就提前再平衡了

YHank04/03 07:41日/季/年再平衡沒有明顯的分別

YHank04/03 07:42從不再平衡會最高是因為股票佔比基本上會隨時間越來越高

YHank04/03 07:43長時間尺度下年報酬最後一定會最高,但不符合一般人股債

YHank04/03 07:43分配風險控管條件

YHank04/03 07:44實務上不是法人不可能每天再平衡,所以季/年應該都OK

YHank04/03 07:44每季進場一年再平衡就差不多是3~12個月再平衡一次

YHank04/03 07:44應該沒啥問題才是

map12304/03 08:42我是直接入金買進資產比例降低的那一個部位,然後一年再

map12304/03 08:42平衡一次

Sacid04/03 09:33Vanguard網站上還蠻多好東西可以挖的 XD

willism04/03 12:08匯款手續費最低$800起跳,平衡次數越多,開銷就越大...

borjang04/03 22:09應該沒有人是專門為了平衡而去匯款的,何來開銷越來越大

borjang04/03 22:09

SweetLee04/03 22:17月/季/年 再平衡差別不大我相信 但日這個個人有點懷疑

SweetLee04/03 22:17 我認為不該小於週

SweetLee04/03 22:18我個人目前使用的週期是15天

hensel04/03 22:30記得看過文章回測,6~18個月之間再平衡績效差不多,是個

hensel04/03 22:30高原區。