Re: [心得] 美債殖利率
回一下自己文
之前長債有在那波一段反彈出掉etf 的
但是富邦買的直債沒有動 因為直債交易成本巨大
套牢我是無所謂 持續用房租跟定存利息購買
因為匯豐可以質押八成 利率又低
基本上一個月大概買個50-100
希望高利率可以超過三年 因為我房子套現兩間惹
如果確定不升息 再大量質押去買即可
我現在是買台股etf美債
因為質押出來是台幣 換美金又是一次費用
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 39.110.154.209 (日本)
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推
直債本來就是到期可以拿回本金 只要一開始確定配息是滿意
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可以接受的 中間的淨值波動本來就可以無視
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其實質押借台幣買美債其實銀行賺很大，有其他工具可
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以達到更好的效果
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請問是什麼工具?
推
我也很好奇三樓講的，願聞其詳。在台灣不借台幣還有什麼能
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借？
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請問原PO，目前是買美國直債，然後質借再買ETF美債嗎?
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其實你只要懂你做這件事就是carry trade，可以找到
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更多好用的工具
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美金定存 質押台幣 買台幣計價美債etf
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金融商品很多 但是能碰到終究有限 可行性上盡量就好
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阿不就改借日元 台幣直接信貸免抵押利率還更低
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首Po最近美債瘋狂拉回 只可惜沒有3.5%-4% 這波段能買 我自己解讀是這樣 大概兩種路線 1.要開始衰退了 CPI之後就會下降 大家進入國債鎖定年報酬 2.單純只是樂觀拉回 高CPI還會持續很久 升息之後還多的是 邁向4%![[心得] 美債殖利率](https://i.imgur.com/DDDB2fmb.jpg "[心得] 美債殖利率")
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看一下自己文章跟最後自己推文 應該算是沒誤人子弟 沒誤人財富 現在看是理所當然 別忘了 當初我這種立場超逆風 一堆開後照鏡 堅持什麼 要升息超過通膨 升到7% 那期間推文 發文![Re: [心得] 美債殖利率](https://i.imgur.com/lkAZWElb.png "Re: [心得] 美債殖利率")
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推文寫了很多分析， 但其實投資並不是在比預測的， 而是在比賺錢的 現在bnd 的 ytm 是4.2% 而S&P500的E/P是5.2%左右31
最近再考慮更換 我2021年9月進場,vti+vxus+bnd,配置... 看看現在3檔平均報酬率-15% 想賣掉vti,bnd換vglt 畢竟美股也算高了,升息成5.25%持續一段時間,應該也會回檔![Re: [心得] 美債殖利率](https://i.imgur.com/ZzV04n7b.jpg "Re: [心得] 美債殖利率")
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今天美國國債20年殖利率衝到4.78% 10年殖利率也在4.5%，TLT見到90了 雖然我自己一直在實踐資產配置被動投資，但最近看到一堆以前在推薦買長債的現在都在 那邊定存好爽好爽，實在忍不住想這該不會就是買點吧... : :![Re: [心得] 美債殖利率](https://i.ibb.co/GsFgLc0/2023-09-22-162709.png "Re: [心得] 美債殖利率")
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Delisaac, 你當初跟 heavenbond 打賭, 你賭今年台幣不會下跌, 現在台幣已經跌破32了 ... 記得要履行當初的承諾, 捐款幾萬塊給慈善機構... -- 同意啦 哪次不同意![Re: [心得] 美債殖利率](https://i.ibb.co/tptySXt/VQdGuQz.jpg "Re: [心得] 美債殖利率")
不好意思借問： 我最近在國泰取得專業投資人資格 剛剛銀行理專有推薦一檔匯豐金控的10年期公司債 年利率有到8.x%(每年配2次息，次順位，投資門檻20萬美元) 理專又說跟銀行買的債券可以用來質借，利息比房貸低10
不知大家有沒注意到 雖然美國公債已經跌破去年的低點 但是公司債價格還是比去年十月要高 IGLB ETF最新的殖利率6.17% 我記得去年看過6.4% 去年十月的時候我發文問能不能買 後來一直後悔買太少.... 那時買的公司債到現在報酬都還是正的![Re: [心得] 美債殖利率](https://i.imgur.com/4NbmKkyb.jpg "Re: [心得] 美債殖利率")
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[請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?上網查一下直債的購買方式有複委託和開海外券商 但我沒有開海外券商，平常也沒有在買美元 發現在銀行申購和複委託購買的手續費並不便宜 想請教的是美債ETF跟直債買到的應該是一樣的東西?![[請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?](https://i.imgur.com/E7gqHuPb.png "[請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?")
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Re: [請益] 美債etf質借的人多久信心潰堤?雖然感覺就沒有要認真問不過我們來認真算一下 00679B可以跟元大證金貸6成，利率2.06%， 維持率要在140%以上，假設用1000貸600， 再全部買進00679B，買進的部位也可以做為擔保品抵繳。 則當原本1600的部位下跌47%時將要追繳。![Re: [請益] 美債etf質借的人多久信心潰堤?](https://i.imgur.com/nsW3MZYb.png "Re: [請益] 美債etf質借的人多久信心潰堤?")
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Re: [請益] 用海外券商買美國公債問題 part2借這個標題討論 我最近也在認真研究長天期美公債公司債 主要在思考2個問題 1.進場時機 2.要買ETF還是直債 記得幾個月前10年債升到3.5%版上就熱烈討論進場了 後來回彈了一下又狂升到4%多 投等債到6%上下 真的很誘人![Re: [請益] 用海外券商買美國公債問題 part2](https://i.imgur.com/94Wfpmkb.jpg "Re: [請益] 用海外券商買美國公債問題 part2")
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Re: [請益] 直接買美債還是買ETF好？推文寫不清楚，還是來回一篇好了。 ※ 引述《orion (火星上的人類學家)》之銘言： : 標題: [請益] 直接買美債還是買ETF好？ : 時間: Thu Aug 17 20:17:57 2023 :27
Re: [請益] 債券投資請益1 台幣匯率風險相對穩，但出口變好後，升到28-29風險也是有可能。 2. 直投美債跟ETF是投資在不一樣的策略。 3. 美債有配息，到期本金一次領回，中間利率下去也可以直接拋掉拿資本利得。 4. 投資ETF，可以領配息沒錯，但你買的是該ETF的存續期間+該存續期間的Carry，它不會? 基本上，看你投資的目的是什麼，26
Re: [閒聊] 如何在45歲達到一億資產保守為王的話 升息段不要all in 房地產 佈局長天期美債等降息，分散風險 現在20年期美債，0配息 10萬鎂擺20年可以拿回近25萬鎂24
[請益] 長期持有 投等債etf vs 直債最近在看投等債的etf 有個疑問想請教 國內較有名的etf 持有的多數為10-20年的投等債 目前看起來殖利率不差，可是若未來數年後開始降息 etf勢必還是得隨時間更換新的債券 那這時的債息可能遠不如現在了![[請益] 長期持有 投等債etf vs 直債](https://img.youtube.com/vi/K9yDt2e69ho/mqdefault.jpg "[請益] 長期持有 投等債etf vs 直債")
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[請益] IB 買美國公債疑問hi..各位高手好 我剛開始用IB 今天轉了3萬五美金到帳戶內 想買美國政府公債 IB上的公債有分兩種 一個是直債 也就是直接買公債本身 另一種是ETF![[請益] IB 買美國公債疑問](https://rich01.com/wp-content/uploads/20190411212600_31.jpg "[請益] IB 買美國公債疑問")
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[請益] 資金暫時移至美國短債好嗎？這陣子00878高股息漲的太高，目前已有25%以上的收益，有100張左右，雖然定存股本是 定期定額，但調配資金也是手段之一 畢竟目的都是賺錢 想請問的是，現行將手上分批878賣出，並分批買入美債1-3年期（00719B)，殖利率大概4 -4.5%，預期美國短期內可能還是維持現行高利率，台灣應該也不會升息，所以股價浮動![[請益] 資金暫時移至美國短債好嗎？](https://i.imgur.com/p7SVWtxb.jpg "[請益] 資金暫時移至美國短債好嗎？")
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Re: [請益] 直接買美債還是買ETF好？謝謝大家的回應 大部分我都看懂了， 不過還有兩點 1.債券ETF時間到了ETF債券會換新，會有利息風險，是不是看他平均持有幾年就是幾年會 有變動？