PTT推薦

Re: [新聞] 白手起家千萬富翁:租房取代買房「是我

看板home-sale標題Re: [新聞] 白手起家千萬富翁:租房取代買房「是我作者
ritud
(小風)
時間推噓24 推:26 噓:2 →:69

※ 引述《LINPINPARK (lalalo)》之銘言:
: 言歸正傳
: 找了一下橋頭水岸花園標的物
: 嘗試模擬槓桿前報酬率
: https://i.imgur.com/Jg6TaVk.jpg

: 以上標的
: https://i.imgur.com/VTRRd0y.jpg
: 以上查到最近的實價租賃登錄
: 所以,十一樓單坪租金大約665/坪,包含管理費,那標的二十樓給他加個5趴 700/坪,權: 35.67/坪乘下去,月租金24,969,包含管理費
: 減去管理費2182/月,毛租金大概22,787/月
: 一簽三年比照實價登錄,所以可預期2024-2026 每年毛租金273,444/年
: 算一下成本988萬買價成本,不包含家具家電
: (假定議價後含佣金2趴,各項雜費一併含入)
: 家具家電給他搞個50萬搞定
: 所以總成本1038萬
: 用每年273,444毛租金除下去
: 大概是年毛報酬2.63%年
: 還未扣租金併綜所稅/房屋稅/地價稅
: 不用扣利息費用(槓桿前
: 這是橋頭房的2024-2027三年租約預測啦
: 房價會怎麼漲我無法預測
: 資本利得獲利都還是要適用
: 房地合一稅,才能稅後淨現金
: 那換到00878的年化報酬試算
: 假設兩百萬90,000股 00878
: 未來三年都發1.3好了(我下修了
: 那股利總共351,000
: 稅後0.28就287,820稅後淨現金
: 然後股價三年後假定25塊,價差2.9/股
: 九萬股就261,000的資本利得
: 假設賣出,證交稅0.3% 得260,217淨現金
: 成本1,999,176 含手續費
: 股利淨現金287,820
: 資本利得淨現金 260,217
: 本利和 2,547,217
: 三年期
: 無槓桿(槓桿前)年化報酬8.41%
: 這是我的預測
: 我就比這個
: 以上

你比這個根本就偏離現實,意義是什麼?

今天ceca的設定就是有一個年輕人,身家兩百萬,負擔得起這間房子頭期跟
房貸,現在這個年輕人要做出一個決策,是要買房,還是選擇另一個買房就
得放棄的機會成本:買股?(或是其他例如期貨、選擇權,等等 ...)

這個年輕人白手起家,以千萬富翁為目標,現在資產好不容易存到了兩百萬
,正在苦惱該怎麼辦,請各位幫幫他:

上面兩個選擇,哪一個獲得較佳結果的機率比較高?

就這樣而已。

租金按你算的273,444扣除貸款800萬2%利息16萬跟房屋稅地價稅綽綽有餘,
但這部分ceca自己說當送你,不用滾入本金,所以不用算。

至於買房要負擔房貸,沒錯,但ceca也沒有阻止買股開槓桿啊,你可以在「
同樣的條件」下,也就是與房貸同樣還款額的前提下開信貸,照你說的還款
額缺口是每月4725,你大可以拿去信貸開槓桿,用這4725借好借滿,或是把
每月還款額再加上你的股利去信貸,甚至股票質押再質押,要怎麼操作隨便
你,你算得合理就行了,沒有任何限制,也不質疑一般人敢不敢這麼做,反
正你敢講就當你辦得到。

但是無論你怎麼做,基礎設定就是這個年輕人身家兩百萬。

這個年輕人不可能多買800萬00878,也不可能信貸800萬買00878。

所以回到本文開頭,這個模擬盤的目的是幫助這個年輕人做出決策,而決策
,就該基於現實,現實就是:買房自帶5倍槓桿。

買股當然也可以有槓桿(我認為也應該要有),但怎麼規劃一個現實可行的
股票標的槓桿組合,不就是各位股神要發揮的重點?

如果你比較無槓桿報酬率,那要如何幫助這個年輕人基於這個比較結果做出
決策,幫助他成為千萬富翁呢?

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 106.107.181.33 (臺灣)
PTT 網址

prostar02/18 00:39比賽開始兩年後就知道結果了。我也蠻好奇的

kusomanfcu02/18 00:42就開5倍槓桿質押+本利和部分都拿去下Vix吧? 比較合理

kusomanfcu02/18 00:42的五倍做法大概是這樣

bms02/18 00:42房地產厲害就在開五倍槓桿還能安心睡覺 你其他的投資商品開

bms02/18 00:42看看呀

LINPINPARK02/18 00:42每月4725是攤還本金橋頭房的缺口

bms02/18 00:43真的開下去賺錢算你厲害 因為真的敢賭

LINPINPARK02/18 00:43所以我就說 比槓桿前年化報酬相對公允

LINPINPARK02/18 00:43我幹嘛開 我要多丟八百萬 還要付利息?

bms02/18 00:43我是覺得ceca是在壓漲幅啦

kusomanfcu02/18 00:44本金差 etf 加碼零股補上如何?

LINPINPARK02/18 00:45一個摸擬盤搞到你們在真金白銀開槓桿計算

kusomanfcu02/18 00:45攤還不夠 當然就是加錢進去 另外一邊加錢就好

LINPINPARK02/18 00:46我建議就是真的買下去橋頭水花園

LINPINPARK02/18 00:46開五倍槓桿,我不用借直接在買八百萬00878

LINPINPARK02/18 00:47這樣一千萬房對一千萬ETF 真實盤

CaLawrence02/18 00:49某c都說自己真金白銀

floatfaith02/18 00:49不用那麼麻煩 就假裝L大信貸補或怎樣的200萬,其他800

floatfaith02/18 00:49是借來的或開槓桿上去的878。 直接看最後1000萬878淨

floatfaith02/18 00:49值vs房子實價就好了

CaLawrence02/18 00:49但真的要拿錢出來的時候就模擬盤了

CaLawrence02/18 00:50房地產持有 交易成本那麼多 空氣盤沒啥意義吧

cherrybabe02/18 00:50跑山眼殘仔就是一張嘴而已

floatfaith02/18 00:50反正只是模擬的嘛~~~

CaLawrence02/18 00:50又不像股票績效資料那麼好查 沒真的買下去 那個賺多

CaLawrence02/18 00:50賺少都馬沒可信度

CaLawrence02/18 00:53真的對自己的view這麼有信心就砸下去 說槓桿很好開

CaLawrence02/18 00:53掛一掛四來去自如 結果真的要投資的時候要模擬盤?

floatfaith02/18 00:53痾說交易成本多的…是忽略可以轉增貸嗎= =增值要變出

floatfaith02/18 00:53來很難?啊就比資產淨值啊 你878賺爆出來之後勒 要馬

floatfaith02/18 00:53上投資什麼嗎

CaLawrence02/18 00:53然後整天在講自己的二倍納斯達克怎樣怎樣

CaLawrence02/18 00:54增轉貸也要成本的好嗎 講什麼傻話你真的做過嗎

CaLawrence02/18 00:54而且增貸轉貸根本鑑價都遠低於實價

LINPINPARK02/18 00:54所以年輕人不需要看兩百萬貸槓桿五倍出來

LINPINPARK02/18 00:54和兩百萬全買ETF不槓桿的兩組對照嗎

CaLawrence02/18 00:55我社區同坪數同坐向樓層比我低成交到2350左右 我去增

CaLawrence02/18 00:55轉貸才給我1960的八成而已

LINPINPARK02/18 00:55我想這也是一個很好的實驗

cherrybabe02/18 00:55莫忘無限增貸,哈哈哈哈哈

floatfaith02/18 00:56啊你會計資產的怎麼認列?怎樣算淨資產不賣的時候還要

floatfaith02/18 00:56算交易成本哦?

bms02/18 00:56就直接比2年後哪種方式淨獲利更多不就好了

CaLawrence02/18 00:57大部分土地廠房設備本來就用成本認列好嗎

LINPINPARK02/18 00:57年化報酬率會比較適合我建議

CaLawrence02/18 00:58根本就不用市價 你要資產重估價基本都是準備出售了

CaLawrence02/18 00:58比irr就行了

LINPINPARK02/18 00:58業界不同屬性資產投報率很少在用淨獲利

floatfaith02/18 00:59只要你的低樓層2350 人家有貸到8成就是值這個價了啊…

floatfaith02/18 00:59不然呢…轉增貸銀行鑑價會慢慢跟上去很難懂嗎?還是你

floatfaith02/18 00:59收支比有其他原因嗎

LINPINPARK02/18 00:59都適用年化報酬率再評估

LINPINPARK02/18 01:00不過我們在這邊推測這麼多

LINPINPARK02/18 01:00未來3/5/7年回頭看就好

LINPINPARK02/18 01:00我是真實盤,自負盈虧

LINPINPARK02/18 01:01摸擬盤... 老實講,我已經能評估都評估

floatfaith02/18 01:05推L大真金白銀出來玩 之後再來看~~

LINPINPARK02/18 01:08槓桿五倍這件事,1. 每個年輕人都敢開五倍?

abyssa102/18 01:14其實兩邊各說各話沒交集

abyssa102/18 01:14的確ceca主推就是五倍槓桿

hopeandhmm02/18 01:15推L大,順便想聽聽L大對買房五倍槓桿投資的看法

abyssa102/18 01:17幾十億身價起跳的人沒在看什麼自住房五倍槓桿

abyssa102/18 01:17商用不動產跟開發商的槓桿跟管理又是不一樣的狀況了

LINPINPARK02/18 01:17槓桿是健康的,本來貸款不是壞事

LINPINPARK02/18 01:18很多大案子我們也都跑六七成土建融

abyssa102/18 01:18五倍槓桿買自住房還是很穩很難賠的投資啦 巴菲特都認同

abyssa102/18 01:18五倍槓桿買投資房想賺價差做小投客就不一定了

LINPINPARK02/18 01:19五倍這件事我沒研究過

LINPINPARK02/18 01:19但我從一個風險管理角度出發

LINPINPARK02/18 01:20任何一個本金借貸到五倍的商業行為

LINPINPARK02/18 01:20除非有很好的安全邊際 通常都要謹慎

hopeandhmm02/18 01:27感謝樓上L大指導,菁英免費指導非常感恩

abyssa102/18 01:32六成才2.5倍啊 還算健康 買到後來多戶也是會被限縮槓桿

abyssa102/18 01:32我上一間裝修算下去只剩五成2倍…

abyssa102/18 01:32所以房版大戶近期討論股票可能還比較多…

menace02/18 01:34最謹慎的安全邊際是房貸利息小於相同房子的租金

menace02/18 01:35高薪族 剛畢業一兩年 信貸+房貸 幾乎全額貸 也是很安全的

menace02/18 01:35投資 除非工作收入不穩 房租>房貸利息就是安全

menace02/18 01:36不然相同房子也要付租金啊 這樣相比就知道買房安全了

menace02/18 01:37不過這僅限於剛畢業一兩年的高薪族 貸款實際上只是借用未

Lenon456102/18 01:37笑屎 不敢真金白銀還模擬盤

menace02/18 01:37來的薪水而已 破億身價的人不是靠工資收入了 自然很難這

menace02/18 01:37樣五倍槓桿

ytlintexas02/18 01:42資產配置和邊際效益角度不同而已

bustinjieber02/18 02:04Lin的資產跟背景無法理解

bustinjieber02/18 02:04一般平民百姓的起家模式,

bustinjieber02/18 02:04純粹是看事情的角度不一樣,

bustinjieber02/18 02:04沒有什麼絕對的對錯。

ice101502/18 07:48小台兩口就差不多5倍槓桿了

ice101502/18 07:51說錯 10口

bnn02/18 09:15其實就是記得把MDD列上去就好了 中間有爆過就算策略輸了

bnn02/18 09:15原文沒限制你要開幾倍槓桿的策略 模擬單你想開一百倍也行啊

bnn02/18 09:17你只每年看一下年終價格可能會忽略年中期MDD早就歸零

piliwu02/18 11:05不開槓桿就沒有意義沒錯,這是房地產最強的地方

piliwu02/18 11:06這是對中產最強但有錢人不需要高槓桿那是另一回事

DwyaneWade302/18 11:44你好了啦人家願意實測,你只出張嘴

VVVV555502/18 12:43L大的身價反而是這個實驗的一個敗筆