Re: [情報] 央行調升政策利率0.125個百分點
浮出水面來討論一下經濟觀察和關於房地產
尤其是商業不動產相關
先節錄一下我2022年11/29日這篇文
「當炒房炒地的收入是經營實業的N倍會如何?」
這篇文內的一段討論到利率以及不動產,以下
「實業是帶領房地產成長的火車頭之一,不是你所謂的房地產是全部經濟的中心且唯一領頭羊
談一下最近房地產,我跟戴德顏總想法一樣,利率走升對於非蛋黃區賣蛋黃價的假高價宅會面臨強烈的下修,炒過頭的區域也都會明顯有拋售潮,如橡樹資本的霍華馬克斯所提
未來可能有長段時間,利率會維持在5%左右,信貸會相對過去十年較為緊縮,那現有債務擴張過快的房地產持有者,只要面對流動性及龐大債務問題,都需要賣出資產求現,其實國內如
台開、李方、三商美邦等等集團都是現在進行式。資金雄厚者如壽險業這時候可以在市場找到便宜,尤其我認為商業不動產會是一個好標的,這一輪通膨是實質性通膨,也就是薪水與消費會互相循環成長,不是只有資產價格上漲的虛胖」
看起來目前到2024年3月共計十六個月的週期
目前仍在利率維持高檔的階段,聯準會這十六個
月仍然維持,美國各項通膨指標有進入停止成長
的平緩高原期,雖然有些數據仍然是高於預期
但仍比2021-2022狂飆的好多了。
我喜歡霍華馬克思的原因在於,他對於市場週期
有非常獨到的見解,相關知識都在「掌握市場週
期」一書,我沒記錯有段比喻,降利率就像開水
龍頭一樣,一下嘩啦嘩啦會把水盆灌滿甚至溢
出,那升息的流程只是轉緊一點水龍頭,同時
降低溢出的量但水盆仍滿,等待降低水位的時間
適時調節,但降低水位的狀況每個年代時空背景
不同,不能輕易預測,所以只能觀察並放慢。
講回台灣的升息
我認為央行有認知到兩項基本事實
1. 台灣熱錢目前過熱,股市狂熱及游資太多
2. 內需消費強力成長,消費強勁
這兩項我認為基於2023年下半年到現在
有非常明顯的指標,例如
1. 指數ETF狂熱的募集
這很明顯是一個瘋狂熱潮了,往往瘋狂都沒好事
募集大量的指數型基金進入權值股推動大盤本益
比,讓一些平庸的企業明顯被高估。
體質良好的企業理當被推動(像我28塊四百多
張的京城銀),但有些企業就是爛啊,被整體拉
起來,往往都有龐大的風險。
2. 商業不動產超級強,量價齊升
我真的沒看過台北市旅館業這麼的興盛強大
真的,十年來都沒看過,台北市的飯店平均可供
房收益(Revpar, 公式 平均房價乘上平均住房率)
是我看過最高,相較2023年第一季保守有20趴
成長yoy ,老飯店隨便開都是新飯店價格,新飯
店價格更開上去天花板以上。
有誰來? 韓國客/歐美客/港客/東南亞客
消費都不弱,飯店也都住得不差。
3. 國內終端消費強勁
真的,光看所有的餐飲股EPS, 每個2023年都
4-5起跳,而且暴衝的都是2023Q3Q4營收
大多飯店股也都是如此,台灣的終端消費
量能強勁,可見一班。
以上幾點觀察啦,我認為央行今日出手也就是看
到那兩點,稍微要升息一點來防止熱錢系統性泡
沫的風險,雖然我覺得泡沫機率相對小
霍華馬克思認為經濟週期上升階段有幾個徵兆
https://i.imgur.com/AFRUE4l.jpg
可供參考,沒有預測和絕對的建議。
--
我覺得很實在
熱錢太多+1
另一點提一下,台股今年的股利發放率和股利 發放總量會是歷史新高,受惠於2023年台股 公司基本面的成長,那個股利總量流入壽險業 ,證券業,被動式基金,散戶口袋等等 再投資的量能我們其實前幾個月都看到了 就是每擋ETF爆炸,然後4-9月發放股利的 高峰期其實還沒到。 所以,央行今天的升息,有部分是防範這個超級 熱錢來源,台股股利再投資的風險
房子持有者讚嘆自己的智慧
甚至還有可能買進更多房子 這個根本我
熱錢太多很明顯
ETF是非常顯而易見的象徵大家都觀察到了
餐飲業也陸續有人講很難訂到,最近公佈財報真的都大賺錢
推!台灣應該要有更多的投資管道,而不是一味的把錢投
到自用住宅裡,以前有漏洞讓那些掮客鑽,但現在陸續堵
起來,錢多是事實,但經濟跟政治是相關聯,當政治力介
入就不是熱錢多所以房地產就要漲,今天升息就是最大的
例子,美國要降息板上釘釘,但台灣是政治凌駕經濟還是
經濟凌駕政治可以思考一下
這知識含量證明了樓主配得起該身價…
讓我想起了一篇:
你永遠賺不到超出你認知範圍以外的錢。
台灣錢投入住宅市場非常的少,升息跟這沒什麼關係
如果要多樣化投資管道,不應該是開放更多種商品,而不
是針對房地產收縮吧?
1700檔個股期貨大台小台個股期黃小玉美股ETF還不夠多嗎
一開始就說這次升息跟投資熱錢有關係,
還有人在那邊亂屁。
逛板小白提問 原PO應該是企業家嗎? 文章我尬意
台灣央行世界強的
樓樓上 這個是身家50億大佬
今年清明連假訂房比去年衰退欸
看到不同人物的各種觀點 覺得很讚 感溫~
從禁轉45%到囤房稅跟升息就是要把熱錢從房地產逼出來,
各位覺得選舉是講股市24000點比較好選還是台北市均價兩
百萬比較好選,政治學系跟經濟系是掛在一起的
代銷在那邊喊房貸槓桿要爆了,真搞不懂誰會因為半
碼繳不出房貸
但螺旋通膨好像也不是好事吧?近期科技業給我的感覺是
收割ai帶來最後的豐收,然後勒緊腰帶走一步算一步…
AI還是要看終端運用,現在大量百家爭鳴再開發 黃仁勳有提過,生物科學是跨領域最難的,尤其 是人類本身的生物科學,他期望聰明人利用AI 去打敗癌症/延緩老化等等人類生物上不可逆不 可解的問題 這其中如果終端應用真的是廣泛性成功並商業化 真的不得了,當然概率應該比發明智慧手機還難
※ 編輯: LINPINPARK (1.163.214.69 臺灣), 03/21/2024 23:32:27倒也未必,從麥金塔演化到iphone也是螺旋通膨的一種,
到現在都還沒爆就代表人類對科技的渴望還沒停止前這個
螺旋就會繼續上去 03/21 23:29
升息不利股市這是基本邏輯,當然跟房市一樣漲跌不是只有
利息單一因素
不用講那麼多,我只想知道現在要投資什麼
投資你懂的知識的產業的公司 並明顯被市場低估的股票 在合適的時間買進長期持有 眾人悲觀恐慌的市場時間點更好 當然不是天天有 如果沒有 股 和 債卷或不動產 平均分配
升息有利於股市,道瓊費半破歷史新高這段時間是強升息
你搞錯經濟邏輯很嚴重懶得跟你講
1可以2不太認同 台灣一直不算內需強勁的國家 台灣小人又少
AI日常應用都還沒出來 還能搞很久的
代銷仔又在不懂裝懂,出來講笑話喔
市場專門修理假會的,去看看現在費半幾點了
倒果為因還講的這麼開心,代銷仔真的來鬧的
費半都歷史新高了還在睜眼說瞎話
感謝分享那兩頁內容,我非常喜歡!等等就去訂。
你是說升息讓股市漲喔,用點大腦思考吧
基本經濟邏輯不會因為你嘴硬改變
代銷仔整天講話只會唬爛硬拗,有夠好笑
我講過了 市場就是答案 尊重市場 市場最大,不懂就認錯
L大的文不好意思多說 看圖說話最簡單
就是fomo 追高
專業清楚
未看先猜 代銷先生又跑出來喊「我大哥!」
京城有上車爽賺
貼這麼清楚了,C咖教徒換你們說話了 線上等你們到12點
推專業文章分享.
經濟邏輯錯誤,倒果為因,早就講完了
沒辦法跟你解釋大學課程內容,這需要上課,只能講結論
有料,給推
難怪只會在房板多多叫 連貼張圖都貼不出來 C卡水準
升息股市會漲 厲害了
你拿台灣房價圖也一樣升息造成房市上漲
為什麼一直有人在蹭,弄臭一篇好文
代銷仔真的什麼都要蹭耶呵呵
確實 升息房價也會漲XD
推
呵美國強升息這段怎麼不見你們去放空?
AI 你要全部用terminal device 來運算太辛苦,最後還是會跑
雲端,那現在5G latency 問題依然存在,6G賭一把低軌道衛星
才能把整個ecosystem 弄起來,不覺得很像2000年網路泡沫一
樣,理想是可行的但是技術沒到位
講到衛星,前陣子有個私募基金的機會是跟著廣達去投衛星,Cesium這個項目,我打開來 完全看不懂就婉拒哈哈哈 好像就是衛星通訊相關
市場熱錢太多才升息把錢收回去,然後就看到指數成長
趨緩這時停止升息進入降息把錢放出來這時指數又開始
漲了,我非專業只是看2020那段線圖看圖說故事
圖看人解讀,這兩年強升息做空的不知道嘎去哪了
講什麼大學課程最好笑,叫那些教授來操作看看
所以應該是指數先行再來才是升降息調節水位也符合本
文水龍頭的比諭
我覺得半碼太少
自住現在是買點嗎?還是過熱的埋點?
自住什麼時後進場都可以,因為台灣房市長期是走漲
的
我當初第一間房剛需就買在高點,現在解套了還賺8年
住免錢倒賺30%
有需求就買吧,還有一點是貸款限制越來越嚴(第一戶
除外
代銷總經大師說升息跟etf熱錢無關欸
我第一戶也買在附近區域最高點兩年後漲50%
12點過了喔 要挑戰明天請早
非蛋黃區賣蛋黃價下修? 新古中古升半碼只能變惜售 預售屋
除非升2碼不然不可能 照賣未來價
我說不會降息也是同一批人哇哇叫那批人不知道死哪去了
美國的狀況不一樣 聯準會升息會讓全世界資金流回美國 因此美
金匯率上漲 美股美債也都會上漲 台灣升息在不考慮國外因素影
響之下 人民消費減少 投資減少 股市下跌 資產價格下跌 經濟
緊縮 但本來就不會馬上升息股票馬上下跌 資金有延遞效應 之
前寬鬆的資金逐漸緊縮後才會去影響資產價格
B大說的就是這兩年,然後台股AI跟費半剛好輪動,看看美
超微跟一票台廠就知道,理性討論總是會遇到攻擊職業,
如果不是我現在工作有合約不能講早就噴爆那群信眾了
每個年代的台股都有不同主力,如以前大樹金台塑中鋼,
現在連動的就是費半,誰跟費半越緊誰就受益,拿古代大
學課本出來攻擊我不如多看一下台美產業鍊跟去中化影響
謝謝分享
這本書真的讚 一看再看一聽再聽
你先唬爛升息造成股票上漲,現在已經打臉自己
所以是不是升息造成股票上漲?
更正 美債雖然會是回流資金的標的 但跟聯準會有利差的話會被
拋售 一正一負的效應 漲跌就要看短期利差是否過大
講升息台股跌的信眾 明天一人秀一張台積電空單來看看
教主今天都被公開行刑了還在那邊嘴硬
沒人講升息台積會跌,升息跟股市漲跌無絕對關係影響很小
你邏輯明顯前後矛盾
Piliwu明天曬空單 不見不散 但我笑你不敢
你先學會閱讀再說
我一直都是多軍不怕升息
台積漲一點大盤漲幾點?再講一次今天升息明天有種放空
漲跌跟升息無關,你看得懂字嗎?
我手上有台積幹嘛放空
算了不要跟病人盧
只有美國升息對其匯率和股市有正面效應 其他國家相反 資金會
被美國吸走 國內又走緊縮貨幣政策那絕對對股市不利的
產業賺錢比利率重要多的多
呵呵病人 嘴巴洗乾淨一點
我後面寫什麼你有看嗎?同段文字
華南金啊,四月應該公佈配息會噴吧
所以台幣才要補升把錢拉回來,政治跟經濟是連在一起的
升息房市也漲啊
只是升息會先讓資金的增速下降 之後總量才會下降 資金退潮後
才會影響資產價格
利率只是單一因素,影響資產價格不是只有利率
算了不要跟病人爐 ㄏㄏ
講升息讓股市漲的根本莫名其妙倒果為因
經濟邏輯錯誤,倒果為因,一開始就講完了
我講不會降息也很多像你嘴一樣的人,加油啦不要看到代
銷就腦充血,C咖信眾真的沒一個能講的
而且我都離開一年還在代銷代銷,女朋友被代銷搶了歐?
只要過份相信一件人或事 就會喪失理性判斷~
受不了 代銷這篇推文真的完全講錯還沾沾自喜 可惜了一
篇好文
確實我都看市場說話牆頭草哪邊涼快哪點邊去,深信升息
對市場不好就賣掉手上股票全力放空啊,不賣股不放空抱
著大學信條跟我戰整晚是哪裡有障礙?
我做對邊就好啊 ㄏㄏ
還是你們愛看C咖說不會升息然後狂買預售被電得吱吱叫,
結果今天央行甩巴掌公開處刑上來認錯道歉比較精彩?
升息是為了壓制市場 沒有人說一定會跌好嗎..
升息歸升息,熱錢還在,你不縮表就會亂竄
推,錢太多+1
代銷仔不要一直蹭啦,吃相難看
美股剛升息那段跌超扯的…大家都預期會被打到衰退
這波通膨循環是刺激服務業教育業等低薪產業加薪的契機,
平衡產業薪資嚴重差距就看有沒有要利用這機會
我之前看吳嘉隆他也是說升息階段股市是會漲的 因為救濟
好才會升息 所以在這個階段股市是會漲的
吳嘉隆算了吧 陰謀論川粉仔
總之實體經濟過熱應該有風向球 看CPI利率看不出所以然來
烏俄戰爭開打後各國升息也不是因為實體經濟過熱
一篇優文怎麼這麼臭 原來是精障代銷又發病了
市場熱錢太多了 資金派對
推 理論上多頭一年半外加匯率貶又升息 這邊景氣熱度
會掉 但美股龍頭股線型跟前景依舊超好
50億大佬有人想拍馬屁接近你
其實過往20年用債務流動性吊住低毛利的電子代工才是
特殊狀態 只是大家習慣了XD
呵呵 日本要升息 也不利日經喔 信眾真的沒下限
難怪股版看不起C咖跟他的信眾
吳嘉隆幾本書我買過,人家起碼可以上財經節目講算了的
能上什麼?上廁所差不多吧
昨天升息,覺得會影響股市的今天請放空台指期,不要嘴
巴溫良恭儉讓,實際吃喝嫖賭毒
代銷仔理解能力超差,大家都懶得跟你解釋了,一直
吹股票多厲害,這麼賺怎麼沒看到你多買幾間房子,
還整天擔心貸款貸不到,可憐
ceca講錯會認錯阿 有人講錯只會硬凹XDDD
經典:賣房扣房地合一後虧錢XDDDD
股版一堆在市場打滾多年 還買不起房的 也能吹 笑屎
2022下半年股市跌成屎 都忘記股版在幹嘛 ㄏㄏ
在喊這波比08慘 版主出來寫文章說這波要1974大蕭條 台
幣31跑去美金定存 哈哈哈哈
聽你們這幾個信眾的都不知道死到哪去了 ㄏㄏ
都死到賺爆了阿 嘻嘻
我房客光股息可付生活費房租,就是不買房
笑死還在凹 升息不利股市欸,你的50反下市了欸
*快下市
Hellogym你要護駕也選對邊護
升息不一定不利股市,只要景氣復甦利道大於升息,就是
噴
除非遇到停滯性通膨,這種升息股市就真的不會噴了
對啦 2022下半年跌到13000時 怎麼沒人喊 升息台股上2萬
ㄏㄏ
要護啥駕 你就後照鏡仔阿
對呀,市場組合百百種,那個p抱著一條還講什麼大學課程
沒人喊?我就是13000做多到現在啊,不然我幹嘛離開代銷
自己去翻股版文章 有人喊 幾隻貓啦
跑案子還要看那場好不好賣 還要看業主會不會漲價
2022這個我知道XD
升息過猛,導致市場重新評估股市P/E ratio
但是隨著景氣慢慢上行,股市就止貶起噴
笑死我管股版幾隻貓喊,我做多就好了啊 又精神勝利法
所以就不是單一因素
每次我講話總有人靠靠背背,事實證明你們的生活大師被
我擊落了啦
又不是只有你做多 房版人人都做多 笑屎
不是單一因素你去跟piliwu講啊,如果不是他在那邊嘴硬
我會在這邊跟你抬槓嗎
然後景氣繼續上行,聯準會又降息,這個齁 會噴爆
鮑爾昨天已經表明 景氣好轉不一定會延後降息
講完你看國際股市多噴
啥 被你房地合一繳到虧錢擊潰了?
挑戰者一堆,沒一個講得贏的 與人鬥真的其樂無窮 ㄏㄏ
所以講升息股市會漲 真的顆顆
J大是呀我也是這麼說,結果被C咖跟他信徒酸多久,結果
馬上遭受天罰現世報
房地合一繳到虧錢要怎麼贏XDDD
升息不一定噴也不一定崩 要看景氣復甦力道
還有沒有別招啊?講不贏又開始鬼扯了
降息也不一定噴 看看2000 台積電-87%
感謝L大推薦好書,立馬下單拜讀
C咖素質真的有夠爛,難怪被股版嘲笑房蟲
你也知道房地合一繳到虧錢是鬼扯喔XDD
增貸出來買預售屋你也有份,早講過這些ID我都記起來了
被股版韭菜笑又不會怎樣 一堆股市賺不到買房的 ㄏㄏ
好了啦這局沒你的份 你下去增貸買房啦
N大說升息會噴 這個也沒錯
因為政府看到景氣復甦力道強勁 才敢升個班碼意思一下
記我喔 小粉絲 嘻嘻
總經跟技術分析一樣一直在變,現在的跟十年前差很多了
照二十年前的技術分析操作現在都扛出去了
股版大部分人連股市都做輸我 慘喔
韭菜版也能吹 哈哈哈哈
J大真是位好人XDD
想起股版版主 alonxxxx 當初還跟我抬槓 說QT房價必跌
怎麼上去怎麼下來 哈哈哈哈
講不會降息也很多酸民呀,現在都去哪了樓上a大協尋一下
然後2022央行升準時 寫出這波是1974大蕭條的局 我看了
笑屎 這就是股版水準
走在前面,多幾個無腦死忠黑粉才能享受先知的快感
對啊 我就是先知 嘻嘻
歡迎貼我說會台灣會降息的打我臉哈
N大說不會降息嗎被酸嗎 我是沒注意到有這一part
C咖與信眾殲滅戰你沒看到太可惜了
所以hello才在這邊嘴硬做最後的抵抗啊 笑死
笑屎 笑你台灣房貸違約率0.06%要斷頭被你說成台灣要降
打到房板大神認錯 這堪稱突出部之役耶
息 哈哈哈哈
你的房地合一繳到虧錢才是經典好嗎
你找出我講台灣今年要降息的推文 一條給你50萬 嘻嘻
但房地合一繳到虧錢 我想應該能跟你一輩子 哈哈哈哈
畢竟太奇葩了
N大的房地合一稅繳到虧錢 的確是贏麻了 碾壓眾人的存在
這點我還是很佩服的 講出繳房地合一虧錢這麼先進的觀點
不愧是N大
想必版上99%的人 都無法體會繳房地合一虧錢先知的感受
請教旅館業的數據來說,外籍跟本國大致比例上為何?
另外如果外國籍部分,旅客觀光為主以哪國?商務情況
又如?
簡單說用單一旅館業來判斷?會不會有誤區?
營收增長率可觀?但實際獲利情況呢?
邏輯上要用2019年前(疫情前),的實際獲利
來與之相比。
沒錯,我們在觀察旅館業的營運業績主要看兩個數據 1.觀光局的觀光旅館統計月報和年報 只要旅宿業有申請觀光星級旅館,銷售的平均房價和住宿率都會揭露 最主要的每月Revpar 可銷售房間平均收益 的正成長才是關鍵指標 可以扣除低價搶市衝住房率的錯誤成長假象 2.翻閱上市櫃旅館業年報 舉凡晶華 寒舍 雲品 國賓等等,裡面或多或少會把財報中的營收營利拆分出 客房/餐廳/婚禮/業外收益等等不同的營業收入來源,就可比對2018-2019 和2023-2024的成長差距 另觀光局也會統計外國遊客的國籍 我印象中韓國客真的是猛爆性成長
至於餐飲業出現街邊店開始收起
整體轉向連鎖餐飲為主,人力成本高漲
、以及退休潮帶來、消費型態改變帶來的影響。
就單純在各類行業別訊問的結果之下
一般服飾業是衰退的(非連鎖)、但精品類一樣人潮洶
湧
消費出現兩極化。
就單純以內需來看 食衣住行育樂
「住」具備金融商品性質,先不討論。
「育」是教育,投資型開銷,也往後排
「行」,是必備開花通勤等等,目前北部有T-pass,
高鐵、台鐵、國道客運基本漲幅10%up
也是人民必備開銷。
所以「樂」、「衣」邏輯上實質通膨的話
這兩項業者的「實際獲利」應該往上
具備領先指標。
樂的部分其實去年一整年出國人口相較於2019年是沒有
上升的
至於「食」的部分,要去分析判斷會分成兩條線
一個是平時日常飲食,這個部分大家都有感,漲價、要
不縮水
目的性「食」,節日慶祝大型連鎖的,是真的都爆滿
觀察其另一個點,就是都在shopping mall
複合式商場,有冷氣好到達好停車,可以閒晃的商場。
所以「樂」跟「衣」,可先觀察消費型態有無成長或衰
退。
這兩天房板推文,唯一有看到的亮點
是一位cka大說,沒有大陸便宜人工
其實是一切的根本。
台灣再加上世代心態差異,人力成本高漲
各層面因素影響之下,造成通膨。
人力成本高漲間接造成消費產業如餐廳或飯店住宿的漲價並轉嫁給消費者 消費者仍願意消費並且正向循環供不應求,關鍵在於 這兩者的拉扯的力道 我想這也是央行想升個半碼壓一下現況,因為這兩者的力道在猛爆性成長
邏輯上這些經濟模型能否適用?能否如實展現市場全貌
是抱持遲疑的態度。
結論這個通膨,邏輯上不會降下來了
至於美國,川普上任才不管54321,威威美帝主義
當然降息,吸取其他國家血。
通膨會降阿 因為看的是年增率
不要再說數據上的通膨,我沒知識
都體感通膨,家裡開銷維持一定看支出變化XD
這對平民百姓來說最真實。
要知道數據,都是後照鏡、然後在某些特定因子下去呈
現
本來就不會有通縮發生…真的有大家都完蛋不分有沒有房的
這些特定因子、參數,能不能符合現在的經濟模型又是
一回事
沒房的人通縮更慘,美國1939年2008年都發生過
另一回事。
通縮是世紀大災難比金融泡沫更可怕
但數據仍然有功用:1.看趨勢2.後照鏡
另外至少要了解數據背後的參數,才能判斷是否合理。
就像在別篇推文說 菜市場溫體豬,被嘲諷XD
但肉類卻在台灣CPI組成佔2.48%
你們各位的資產也隨著這波倍增,大家相互交流啦
更深層更寬廣去思考,有機會大家一起更上一層樓啦
細看,有些人就從此停下腳步。沒有對錯端看個人選擇
就我看來蠻可惜的,但也很慶幸對手少一個(大誤 XDD
另外認同,台北市現階段是可以切入商用不動產的時間
點XD
商用不動產可以多看REITs,我記得國泰一號就是有大量飯店資產 可以研究看看現在價位是否沒有反應它潛在的盈利
推,每次L大都是含金量極高的優文,還有各位前輩的討
論獲益匪淺,希望L大閒暇多發文分享觀念
好文,希望房板多一點這種文
推優質文章,受益良多
謝謝L大每次都發優質好文!!其實N大和C大文我都會看
,各有學習參考點,因爲這也許就是部分市場觀點,不用酸
言批判,願你們ㄧ路戰到80歲
優文
阿怎麼股票市場跌了QQ
近期蠻多科技外商撤出台灣或是裁員的
長知識了 推推
推L大好文
中國便宜人力沒有了 但有東南亞 印度 未來還有非洲 現在只是
供應鏈撤出中國的陣痛期
樓上 你忘記民族性了
就知道有人會說這個XDDDD
L大的觀點真的是屌打一堆小丑
代銷王不要在蹭這篇優文了
C咖信徒不要再來蹭這篇優文了
Y大偶爾要發個分享文啦!每次都要在留言區才看的到你的
好推文
推 霍華馬克斯 週期投資;慢慢溫水煮蛙
民族性還好啦 最早工業革命西方人就不努力工作嗎 二戰時期
美國人不努力工作嗎 時代到了是你的國家就是你的
沒有哪個國家的廉價工人是不可替代的
只看這幾年幾十年才以為只有東亞人才努力勤奮
只要薪水夠低 薪資成長就是對人對大的激勵啦
b大這樣說好了,台積電創辦人張忠謀:對的人才是公
司最重要資產
扭曲變形來借用一下XDDDD
所以AZ台積廠、跟熊本台積廠告訴我們民族性的重要XD
台灣日本絕對夠奴 可是還不夠還要要求高素質的奴才
美國高階的員工也有 可是他們完全沒有奴性不犯賤
事實上連中國人也不願意去晶圓廠啊 他們較想去電商
就說你只看到現在美國人不努力 但是他們五十年前做製造業的
時候不努力嗎 他們沒有發展科技業的話 哪來那麼多技術可以技
轉到亞洲
已經沒救惹 你沒看我大川帝想弄美國製造拜登跟進
況且現在從中國撤出來的是低階的製造業 這怎麼可能找不到替
代
結果英特爾還有AZ廠就出來搞笑 這說明美國回不去了
美國人也是能操能熬夜 看華爾街的白領菁英
可是那種操跟熬夜跟台積電工程師的完全不同
我是在跟y大討論製造業從中國撤出後能不能找到便宜的替代國
家去生產
所以等新的供應鏈完成 就還是會有便宜的產品
另外越南是共產主義,隨時要加稅都有可能
但是台灣物價回不去也是事實 因為台灣人力變貴了 任何東西進
來台灣經過層層流程關卡 人力成本都會加上去
外加越南經濟建設也要跟上,另一個就是民族性XD
話說有沒有今天盤下空20169的,被嘎29點唷
中國也是共產國家啊 還不是當上世界工廠xddddd
台積電尾盤還偷拉,說好的升息股票不好呢
但人口數跟民族性是他的優勢
不要小看華人、不要小看你我XD
尾盤還拉29點 在這局覆蓋這張卡結束這回合囉
四大古文明,只有中國目前沒有被尖端
「間斷」
你看板上討論就知道華人多靈活多會鑽還吃苦耐勞
信貸、增貸、質押各類把資金拿出來活用
現在還出現保單借貸,各類方式避免聯徵資料
上面有借貸紀錄。老實說認真覺得很強XDD
另外一點,開創新跟耐用性是兩個面向XD
開創「性」
升太少等於沒升
從中國離開找到其他國家 就那些東南亞國家與印度
之前還有人說中國跌倒越南吃飽
開盤先補一口 舒服
謝謝L大回推文,對韓國客相較於2019年疫情前
增加約4成。人數以去年1-9月看約47萬人
但是日本旅客以上面韓國旅客的基準來看
只有58萬人,剩疫情前的6成。
這些來客種類消長,應該是要對標之後
公寓酒店的客群樣貌,進行規劃。
謝謝討論受益良多XDD
對 日本客主要還是台幣對他們來講太貴
陸客這個群體怎麼看,還是以往他們主攻低價市場
當然現在政策封閉,但未來變化難說。
最近在台北街頭 台中景點確實很常看到韓國人
推
板南線沿線都新增日韓語了
要說補足生產力我是覺得AI比較值得期待
現階段各個大小企業應該都會對導入AI有興趣
而且帶頭的微軟亞馬遜還有一些新創都有著重企業用戶
亞馬遜還有大部分AI新創目前看起來是完全做企業用戶
所以 AI實際應用會先實現在企業端 消費端一般人稍慢
台積電跟新思合做的cuLitho 就是很好的範例
能大幅度減少台積電光罩的成本並提升速度
目前待量產的最先進製程2N 看來真的能加速推出
即使如此台積電要導入AI全方位升級也還有一段很長的路
AI絕對不是泡沫頂多是股價漲多的回檔而不會崩盤
嗯嗯,經濟泡沫的邏輯我是這樣認知 1. 對人類無益而且帶給大眾投資人重大的損失 這項創新產品沒有任何的實質生產能力或功能,只有炒作的價值,歷史上如鬱金香泡沫, 近代如NFT泡沫等等 2. 對人類有益但帶給大眾投資人重大的損失 這個產品有其價值及功能,但最後走向泡沫 留下來的建設或產品造福人類 歷史上的如英國鐵道興建的泡沫,大量擴張鐵路造成資本抵債,最後留下鐵路網支撐英國 工業 AI應用得好,不幸遇到經濟泡沫會是第二種
※ 編輯: LINPINPARK (111.71.51.136 臺灣), 03/22/2024 20:00:00這2種泡沫 我是直覺想的泡沫是第一種
第2種所謂估值過高過度狂熱 在股市很常見會被我忽略
目前企業運用的AI我不覺得會到第二種的程度
但如果是黃仁勳說的AI+生技就很有可能
AI能輔助生技發展 例如像基因序列蛋白質結構的運算
但我對生技還是很沒信心 惡血是國外的案例台灣也很多
目前我是比較看好智慧醫療可以真正導入AI應用
然後廣達衛星新創投資案 如果是網路上查到的那個
那間新創是典型做衛星通訊的公司
像烏俄戰爭中的星鏈 或中華電信也引進了衛星網路
不過那間新創的看起來主要跟NASA合做
所以 我是覺得再怎樣投那間新創應該是不會虧的
只是要飆也不容易 我想到的是如果變成美國國防供應鏈
類似用衛星高速通訊鎖定戰機導彈之類的做攔截或反攔截
讓美國願意砸大錢用那種技術
我對軌道衛星了解比較少想到的只有這樣
Howard Marks 的掌握市場週期是接續他前一本‘投資最重
要的事’延伸出來的,就是一直repeat 市場週期長怎樣XD
讓我領悟到試著識別市場週期位置並加減碼,應該也算一
種alpha吧
BTW推薦大大Ray Dalio的新書‘變化中的世界秩序’則是
除了金融週期(貨幣、信貸)之外,加入國家內部跟外部
秩序的週期,組合成帝國的興衰史..
讀越多就越覺得世間沒有新鮮事,都是週期的概念。歷史
總是似曾相識..哈
謝謝分享
謝謝版主的分享
如果很在意周期的話建議去研究傅利葉轉換
雖然傅利葉轉換強調的是頻率然而 頻率 = 1/週期
也就是說頻率跟週期在數學上是一體兩面
當然覺得那個太學術不想碰 也要認識 HP-Filter
Hodrick–Prescott filter 是經濟學中常用的分析方法
目的是用來分析經濟資料的週期性
可以具體的量化出經濟資料中的週期資訊
HP-Filter有標準化的分析法 門檻比傅利葉轉換低很多
爆
首Po摘要: 1.升息半碼 2.信用管制不調整 心得: 勇敢的台灣人,X
太離譜了! 太離譜了! 太離譜了! 美國又沒升息 台灣升個屁!!15
這也是我一直對於房價隱憂的部分 所以今年還沒下手 我擔心一升再升 撐住啊 央行 別再升惹 我還在定存美金質押台幣套利美債 對於什麼今年降三次 我反而悲觀14
出 大 事 了 ! 沒啦 還好,就是有點意外。 台灣數據應該要升,但還以為不會升。畢竟美國已經講明今年降三碼。 為什麼升? 房市這幾個月又拉抬了一大波。價量俱漲。79
來認錯來認錯 在睡覺的時候被突襲 昨天還在想美國降息循環要一路降到2026 (預估終值目前是不是2.6%的樣子) 降息速度那麼慢有點尷尬4
早就說房版一堆總經大師了~~ 自以為台灣一定跟著美國降息 (經濟這麼簡單 韭菜不會那麼多) 然後現在一堆人也跟著槓桿開最大 (轉貸 買第三間… 一堆反面因素沒考慮: 台灣cpi 電價調整 都是一個循環性的 還有人說升半碼 房貸才增加 多少 我就問你 從2021到現在每次都馬升半碼 累計升多少了 還在沒差?18
來翻譯米糕一下 : 全文: : 中央銀行新聞稿 113年3月21日 : 中央銀行理監事聯席會議決議 : 一、國際經濟金融情勢9
真的要笑死 一下新青安 一下升息 雖然升半碼完全不痛不癢 但對小資族應該是滿傷的 租金漲、房價漲、便當也漲2
日 : : 中央銀行理監事聯席會議決議 : : 一、國際經濟金融情勢22
認真說 這波其實是有兩個作用 第一個最重要的就是壓電價帶來的影響 電價漲10% 你最後終端物價可能會漲20~30%
爆
[情報] 央行宣布升息半碼!!!1. 標題:央行宣布升息半碼!!! 2. 來源:中央銀行新聞稿 3. 網址: 4. 內文: 中央銀行今(16)日下午召開第2季理監事會議,央行宣布調升利率0.125個百分點。爆
[爆卦] 台灣央行升息半碼中央銀行今(16)日下午召開第2季理監事會議,央行宣布調升利率0.125個百分點。 本行全體理事一致同意調升政策利率0.125個百分點及新台幣存款準備率0.25個百分點 綜合國內外經濟金融情勢,考量國際商品價格持續走高,國內輸入性通膨壓力大,國內物 價漲幅將續居高;近月國內疫情嚴峻,干擾內需服務業復甦步調,抑制民間消費動能;此 外,國際經濟前景面臨下行風險,可能影響國內經濟成長力道。42
[心得] 愛榭克:美股多頭還有還有戲唱!愛榭克:拆解利率倒掛真相 美股多頭還有戲唱! tl;dr:不用怕,趁著低檔的時候布局優質標的,買進就對了,除了買進還是買進 逐字稿: 最近市場波動的焦點就是債券殖利率倒掛了,不過針對這個議題呢,愛榭克認為利率倒掛
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