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Re: [閒聊] 買股VS買房誰更賺?

看板home-sale標題Re: [閒聊] 買股VS買房誰更賺?作者
waitrop
(嘴砲無雙)
時間推噓13 推:16 噓:3 →:26

※ 引述《IBIZA (溫一壺月光作酒)》之銘言:
: 2020年 1月 2日 發行量加權股價報酬指數: 22566
: 2020年 3月19日 發行量加權股價報酬指數: 16228
: 2024年 7月26日 發行量加權股價報酬指數: 50109
: 從2020年初到目前的獲利是122.05%, 從疫情谷底到目前是208.78%
: 台灣-信義房價指數 2020Q1 108.34
: 台灣-信義房價指數 2024Q2 164.55
: 大約是151.88%
: 也就是一間202Q1 1000萬的房子, 現在是1518萬, 算1500萬就好
: 買1000萬, 頭期兩成, 貸800萬, 30年
: 這四年的利率一開始是1.31%, 現在是2.2%
: 中間其實低利的時間比較多, 但抓高一點, 算1.8%
: 每個月的使用價值, 也就是設算租金, 算買價的2%, 就2萬
: 每年的房屋稅跟地價稅都設定為10000
: 下圖是用這些條件算出來的結果
: https://i.imgur.com/m6qFQNN.png

圖 買股VS買房誰更賺?
: 總現金支出, 連期初的200萬頭期款, 總共是249萬2466元
: 目前的淨資產價值是782萬5515元
: 年化報酬率(IRR)31.229%
: 總現金支出雖然不是全部都期初投入, 不過沒關係, 就算全部都期初
: 總現金投報, 到目前的獲利是213.96%
: 也就是就算你2000年3月19日那天疫情谷底全部砸大盤
: 現在還是輸台灣房地產一點點
: 這還沒扣你買股租屋, 每年24萬租金

先說結論,
中小型資金炒房比較好賺,
大型資金炒股比較好賺, 也只能炒股

如何定義大中小型資金,
我以豪宅線為大型資金的地板,
資金超過豪宅線建議吵股,
小型資金大致抓新青安線,
也就是小型資金保底用新青安買一間,
政府送錢給你炒房, 不賺白不賺

在豪宅線以下的資金,
可以善用五倍槓桿,
以台灣這五年的房市,
就像IBIZA 說的,
炒房平均年化報酬率這五年比股市大盤多一點點,
但是超過豪宅線水位,
五倍槓桿就用不上了,
另一個問題是如果房價接近豪宅線就不太會漲,
豪宅線幾乎是房價的天花板,
所以這更讓吵房有資金上限的限制

甚至吵個三四間以上的人,
也是一堆法規限定貸款成數,
比方說: 自然人貸款的第三戶貸款成數上限僅有40%
所以三四間以上的也是無法用五倍槓桿,
其實三四間房總和資金也是跟豪宅線差不多

所以,
當你資金大到超過豪宅線, 建議吵股,
低於豪宅線, 建議吵房,
如果符合新青安條件的人,
一定要用新青安買一間

至於吵股的部分,
建議投大盤指數類ETF,
至於正二正三的要好好考慮清楚,
我這幾天股市大跌搞到刪帳號刪app, 不爽好幾天

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.103.225.6 (美國)
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JJBOY07/27 10:21連tqqq王都來房版取暖QQ,我是在上升21500換成房產,不過還

JJBOY07/27 10:21保留一些再股市幫我繳房貸

我喜歡賺錢, 也只會賺錢, 所以我股房都吵, 但是最近股市大跌到很不爽, 刪帳號刪app不上線好幾天

IBIZA07/27 10:23這個就常說的 房地產有scale up的問題

JJBOY07/27 10:23我之前是買27成本的tqqq,才賺一倍就離開買房了,覺得應該

JJBOY07/27 10:23在山腰買房比較安全

IBIZA07/27 10:23不管是資金管制 還是資產管理

※ 編輯: waitrop (76.103.225.6 美國), 07/27/2024 10:26:06

bustinjieber07/27 10:26大部分同意,但豪宅線不是不能開槓,

bustinjieber07/27 10:26而是流動性跟增值潛力差。

IBIZA07/27 10:26阿川中槍前我的QQQ5一股還有2.1鎂, 現在剩1.3

IBIZA07/27 10:26快腰斬了

diy9007/27 10:27說本週要狂拉亂喊根本不準別再唬爛了

diy9007/27 10:27超過3-4間還是可以用週轉金貸款8成

我錯了, 我已經閉關檢討好幾天, 不上網打嘴炮好幾天, 我難過

※ 編輯: waitrop (76.103.225.6 美國), 07/27/2024 10:28:45

foda07/27 10:29那篇我還是覺得分析的很好,學到很多,財報週等等等

piliwu07/27 10:30還好我大多在房地產,損失有限

piliwu07/27 10:30房地產真的是防禦性資產

piliwu07/27 10:30你房產那麼多也不用擔心啦

piliwu07/27 10:35你們忘記討論到美蛙,之前丟一些錢買美金定存現在看起來

piliwu07/27 10:35避險效果不錯

aq227235371207/27 10:40果然,抵達戰場!!!

micky8380207/27 10:40還好啦 大盤也是長期穩定向上跟房地產一樣

piliwu07/27 10:41什麼時候還可以進場加碼記得分享一下

No907/27 10:46烏日高鐵或青埔高鐵 都適合首都遷都的新位址

ganninian07/27 10:50刪app是對的 就像柯斯托蘭尼講的 買股之後睡個幾年 醒

ganninian07/27 10:50來睏霸數錢

alonzohorse07/27 10:51tqqq還能捏嗎

CrabBro07/27 11:11純以績效部份來說是,但股票風險較高較難像房子一樣下大

CrabBro07/27 11:13更別提那種槓桿的All in,姑且不論最終績效,但心理負擔

CrabBro07/27 11:13就不是人人承受的起,光減個20%資產很多人內心就炸了

junior02048607/27 11:23TQQQ王看下禮拜能不能重返農藥

esheep07/27 11:39嚴格來說科老不算是穩健保守的投資人 XD ,科老偏向事前

esheep07/27 11:39評估要做好,安全的進場就容易安全出場。相較之下李佛摩還

esheep07/27 11:39比較有風險控管的概念。當然事後論兩位大師都破產過很多次

esheep07/27 11:39,強者總是喜歡挑戰風險。

SuGK07/27 12:05我也覺得,要說哪個好賺回測就知道了,實務上依資金量操作

SuGK07/27 12:05應該跟這篇說的一樣

loloool07/27 12:16持續投入的金額也有差,月收5萬繳2.5萬房貸硬捏也要上

loloool07/27 12:17但月收5萬會投入2.5萬在大盤的人很難維持紀律

ceca07/27 13:03美國到底實際馬路狀況怎樣,會不會有看不到的炸彈會炸阿?

ming556607/27 15:41降息前最後修正別怕啦 市場會還你公道

ming556607/27 15:41趕緊加碼吧 最後一班車要發ㄌ

JasonX556607/27 23:53我看了你的文 信心爆棚 融資加倉TQQQ 現在

sspider082907/28 00:36房子真的安全啦 多的丟股票無妨 但第三季本來就alway

sspider082907/28 00:36s 這樣 時間到又上去了

plumber107/28 19:15終於看到中肯文,但過來人覺得與其最後還是炒股,那為

plumber107/28 19:15何不一開始就炒呢