Re: [閒聊] 買股VS買房誰更賺?
用歷史數據回測看看
買房派:我住桃園,所以用國泰房價指數-桃園市來回測
買股派:指數化投資006208,無槓桿
房價數據是2014 Q3~2024 Q2
股價計算從2014.07~2024.06
2014Q3房屋價格假設830萬(房價指數82.95)
房派:買房頭期抓2成,8成貸款30年,之後持續繳房貸
股派:只買006208,單筆投入=頭期款,每月房貸金額當作定期定額
先說結論:2024.6月時
買房派資產淨值:10,504,066元 (房價指數152.70)
買股派資產淨值:12,248,792元
算出這個結論有幾個前提
1.股派股息再投資,沒扣掉租金費用
2.房派貸款利率1.5%,沒扣掉各種交易成本與稅金
買房派試算:
房價830萬,頭期款166萬,房貸664萬,房貸利率設1.5%每月還款22916元
2014.07買房~2024.06共還119期,剩餘房貸本金4,765,934
房價現值1527萬(指數152.70)
總資產淨值=10,504,066元 (1527萬-房貸本金4765934)
https://imgur.com/fGJq4kx
https://imgur.com/BUn7jUR
買股派試算:
2014.07.01單筆投入166萬,之後每月定期定額22916元
2024.05.31股票總值12,248,792元
https://imgur.com/r3qrNZ6
https://imgur.com/0UekcLY
一種數據每個人解讀不同
我自己是蠻驚訝股票報酬比想像中高
無槓桿可以打贏初始5倍槓桿
如果能堅持指數化投資,我會選擇買股派
而且國泰房價指數是新成屋
代表買股派有需要隨時可買新房
以上回測如有錯誤或指教,歡迎理性討論
--
推
合理 一堆從2020開始算 笑死
沒算使用價值啊
房子記得算收租,差很多
確實 剛發現房租抓房價3%,租金成本就很高
房子要算收租,買股每個月定期定額要扣掉房租
交易成本跟租金不要忽略 雖然我覺得兩個應該抵銷完結
論差不多 我的經驗是股票的報酬被低估很多
如果抱得住的情況下一定買股贏 因為股票有機會跌下來給你上
車
自助還是要算租金?
股票交易 持有成本相對很低 房地產完全反過來
自住要算啊 不然就是買股要扣掉租金的現金流
一年最少抓房價的2%吧 但其實房子也要 管理費也不要
忽略 管理費跟地價稅房屋稅其實也蠻多錢的
房子要管理 修繕呀
管理費 電費不用繳?
其實有時候就是看你抓的區間就會有不同結論
一定也能找到房地產是贏的區間 譬如說抓到2022年8月
之類
股票最近漲很高,回測有利,但我覺得房地產之後會再補
漲,到時候回測起來就不一定
基本上投資股票是跟政府同向操作 投資房產是跟政府對做 跟
政府對作只會越來越困難
電費管理費那些租屋的也要付 要假設同生活水準 金額兩邊相同
肯定的啊 股票好經濟才會好 政府一定要顧經濟(股票),房
子明是跟政府對立 ,暗絕對是有利政府 ,因為地方買地賺更
多錢,地方有錢政府才有錢
房蟲:不管,買股派抱不住中途就會下車,我不依~我不依~
阿就只有自住那間勉強跟的上股市,自住以外的有空租和奧客
風險,其實...真正買自住也很難打贏股市
因為你自住一定會想買好一點的,好一點的漲幅就沒那麼高,
別說2020,2014年一千萬找的到好房子嗎?
沒資金的一定要靠房子,有錢的會投資房子的就繼續投資房子
,會投資股票的就繼續投資股票。只有第一間房有比較的意義
,能買好幾間房跟買好幾百張股票的真的很難比誰贏
買股太容易受到短期波動影響 買房很難
推
不過,自住也不能單純以資產累積來看...
有錢不買好一點的難道帶著入土嗎
所以自住那間還是很有價值
你股息再投入不用繳稅跟二代健保噢?
實際上830的現在不會只有1040
我2022買的880,現在至少1170了
2014年那群一般都是20年貸款的
買股票8成賠錢,買房子8成賺錢
你的model 有重大假設上面的缺陷 就改一下 不要放著害
人XDD
股票要抱得住啊,玩股票的心態也比較容易崩
買股要抱十年很難啦 而且七月股市就開始往下修正了 要
說股市好 很難說
自住房還有心靈加成...
股票則是鍛鍊心態
股市就是得承受波動,資產不多的人,先搞定自住房cp值
比較高der
我工作很忙,買完自住房多的錢也是全部丟大盤,搞房地
產挺花時間的,報酬也沒差太多
房地產哪有花時間,我找我買的仲介去弄,我完全沒
出面過,880兩年1200
時間拉長買股ㄧ定大獲全勝啦 用膝蓋想都知道
也不算重大缺限,房租不容易抓,而買房成本我也沒算,1.5%房
貸利率也抓蠻低的;拋磚引玉,有興趣可以自己帶入成本細算
出租要花時間吧?一開始弄家具那些?還要找租客,當
然也是可以找仲介處理,但額外要成本不是嗎
買股就是要心臟夠大啊,不放長怎麼贏買房?
大部分人就是在熊市就撐不住
買房就是無腦賺錢,少年股神記得下月漲房租
而且買股有幾個人敢直接把那麼多錢丟進去?
一般上班族喔~
股市沒啥成本就是真的沒啥成本;房地產很多人把自己跳
下去弄變成'沒成本"當成真的沒成本才是無言..
自住也要算租金啊 設算租金聽過嗎
管理費電費當然要繳 但買股票也要繳啊
不要說住家裡啊 不然拿爸爸媽媽錢買房買股都0成本算了
心理負擔沒算進來,也很難算,但實務上持有房產和持有指數
股票壓力大不相同,且買房每隔兩年三年可以考慮增貸,狀況沒
那麼簡單
房子一次貸款上千萬在投,你股市能貸款丟上千萬?
要不要用房價現值2000萬算算看,有憑據的數據,敬請參考。
買房有房客問題 碰到不好的房客難搞
買SPY一年勝率也是差不多80%阿
合理
但買股沒幾個人堅持的住
稍微修正一下就賣光光了
我當初第一間買房也算過類似的,我記得股票要超過5%才有
機會打平,6%以上就是股票比較賺,現在股價在高點,回測
肯定超過6%,房子部份我還多考慮了裝潢和租金兩項成本
不過當初計算並沒有預期十年房價會翻倍,好像估3成還4成
房子還有房客好壞跟修繕裝潢成本 我是覺得很麻煩
同事的房客不搬走搞很久 還有住到屋況變很差的
這種算法沒考慮實際不動產區位
10年漲幅通常沒這麼低
熱門的重劃區四五年大約可以翻倍
股票用大盤 房價自然是用指數比較平均
清流君不是算給你看了,無槓桿0050+租金本來就會贏五倍槓桿
的買房
你是對的。而且房子賣屋4%仲介費 裝潢 都還沒算進去
綠角派再配個20%債 就沒那麼高了
這篇就是故意來害人的,房租每年(1.5~3%)*5倍槓桿沒
算進去,跟雞腿便當忘記放雞腿一樣,整篇都垃圾
股價破20000後還能固定投入23K要紀律很強的人
買股派的 每月房貸金額請扣掉房租金額
推IB大,你沒計入使用價值,或買股另扣除房租費用
房地產的空間價值是絕對值
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首Po新青安買房,必定賠錢!2024買股VS買房誰更賺? 其實分散時間投資的概念各位絕對不陌生,這和我們買房子或進行房地產投資有異曲同工 之妙,假設我們買一棟1500萬的房子、自備款300萬,就等於在投資生涯早期用了5倍槓桿 對房地產市場進行1500萬的曝險。18
一定是買股更賺的啦 我8年年化率大概27% 這兩年大概80%,這還是不開槓的大倉位 我實在想不到單純買房要怎麼贏 不過買房基本上算是資產配置1
黑人問號? 房地產有強制開槓桿 以現金投報不管是8年年化或是這兩年 都屌打你的27%跟80%吧......... 尤其這兩年有買的賣掉現金投報應該都一兩百%2
如果要投資 我是認為股票>房產 1. 靈活度有差 同樣一筆錢 要買房產就需要卡一大筆錢在裡面 但股票 你可以定期定額 不用一次全投進去 可以邊投邊觀察市場趨勢 2. 天花板有差 買房能期待的報酬率比較低 很少說買房可以賺一倍以上 一般來說30%-50%就很賺了15
清流君講的其實也沒錯啦 以年化報酬率9%市值型ETF來計算 「每年持續買進,30年後資產破六千萬,40年後資產破億」 但用講的都很簡單你股票要持續買進抱緊40年談何容易 1984年到今年2024中間不知道經歷幾次金融危機22
這句話就錯了 台灣房地產賺好幾倍的少說幾百萬人 以這幾年的漲幅, 台北持有4年以上除非卡豪宅線, 相對付出幾乎都是翻倍了 其他縣市更不用講了 台灣900萬住宅, 持有4年以上的有多少戶?59
2020年 1月 2日 發行量加權股價報酬指數: 22566 2020年 3月19日 發行量加權股價報酬指數: 16228 2024年 7月26日 發行量加權股價報酬指數: 50109 從2020年初到目前的獲利是122.05%, 從疫情谷底到目前是208.78% 台灣-信義房價指數 2020Q1 108.3421
很奇怪 每個買房的都會買股票 因為他們很清楚,這些資產有不同的特性,就是做資產配置而已 不會去做無謂的比較 股票大漲,很好啊,自己也有股票,也能參與到漲幅13
先說結論, 中小型資金炒房比較好賺, 大型資金炒股比較好賺, 也只能炒股 如何定義大中小型資金, 我以豪宅線為大型資金的地板,8
這個問題如果再細分多少賺到多少,狀況可能又更複雜了 再分成買一間和買多間 或分階段 1000 賺到 5000 5000 賺到一億 一億賺到兩億
爆
Re: [新聞] 快訊/央行宣布升息1碼!上修經濟成長率以上論點很多都不正確, 基本上, 投資就是在算數學, 股票跟賭博就是在算機率, 不管是十年對稱或是線仙, 都是在用統計學算機率,23
[閒聊] 去啊 戰吧 少年股神再戰台灣買房神話月經文 少年股神被房產神話戳到流量密碼. 指數投資 清流君參戰 (前情提要 個人非常尊敬&感謝清流君各種影片分享) 戰前提示 : a. 房產神話 :無房者買房自住 五倍槓桿17
Re: [請益] 關於清流君的"台灣買房必定賠錢"清流君的頻道我也有在追蹤但他這集我真的看不懂他到底怎麼算的 買房 vs 租房買股 假設兩個人一樣月薪10萬同樣存到600萬本金 一個拿600頭期買房,一個租房拿600萬歐印股市 到這裡還沒問題13
Re: [討論] 全球通膨、政府打房,首購族怎麼辦?大家其實買房和買股(現股)最大的不同是 買房會強迫有房貸的人培養理債的能力 因為每個月的房貸就是要生出來繳 房租房貸同樣是每個月必要支出 但是如果你買房房價上漲的價差是你的 租房房屋上漲的價差是房東的房客一毛都分不到 至於股票長期報酬比房屋高? 很簡單用房屋貸款貸出來買股就好了10
Re: [閒聊] 200萬存款有買房與沒買房差別同意 數學不會就是不會; 但是不要PO出來誤導大家好嗎?XD : 小明 : 初始200萬5
Re: [問卦] 沒人發現台灣用絕子絕孫的方式在炒房嗎!說個許多人不敢提的八卦 (我相信這篇也不會有多少人願意討論) 知道台股20年來報酬率是多少嗎? 「 7.93倍 」 依據證交所,從民國92年開始提供5
Re: [閒聊] 買房被存股派朋友嘲笑了是這樣的 前陣子清流的租房買股論 或是房版的五倍槓桿論 在我眼裡 其實都不算正確1
Re: [閒聊] 年輕人是不是太過眼高手低買房的覺得買房好賺 買股的覺的買股好賺 很好啊,各賺各的 不過這兩個投資工具差這樣多 怎麼比較?
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Re: [請益] 該收足違約金嗎?9
[閒聊] 所以南科真的在跌了喔?16
[閒聊] 金龍今天透露了政府兩件事7
Re: [閒聊] 金龍今天透露了政府兩件事6
[請益] 高雄的包租代管4
[閒聊] 買房阿元:女生最佳解就是找有房男3
Re: [請益] 重點縣市日夜間電信人口變化X
[情報] 房產專家:新市善化小建商多容易跌價17
Re: [請益] 該收足違約金嗎?5
Re: [閒聊] 大富翁是不是一個很寫實的遊戲?2
[請益] 出租:瓦斯爐 vs IH爐的選擇1
Re: [請益]建築物施工標示牌內容和建築工程履歷不同X
Re: [請益] 該收足違約金嗎?