PTT推薦 minazukimaya 過去發表過的文章

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^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^ : 勢必得改革。 ^^^^^^^^^^^^ 其實健保制度運作至今，時空背景已和當年開辦時完全不同 是真的到了該大改的時侯，而不是靠著補充保費這種小修小補

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年報第一槍 為什麼現在貼年報呢，因為我最近一個月連續作錯一堆操作 覺得心灰意冷，今年接下來兩個月我不想玩了... 美股主動帳戶的 Performance(VAMI) 和Risk Measures

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先不討論四月初火之七日那種在山腰加速一波到底的行情 攤開近期美股在相對高檔出現長黑K的情況 來作個PTT民調好了 大家覺得現在市場情緒比較接近下列三個時間點的哪個? 1. 2024年7月下旬

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世事多意外，想不到清倉之後GSL就一路走跌 這波跌勢主要是貨櫃海運的市況疲軟，現貨運價崩跌，前景悲觀 雖然二手船、短租船市場依然維持高檔 但拆船價格一路走低，影響資產估值 基本面正在轉弱，再加上技術面破線之後帶動短線漲多籌碼一路殺出

爆 

標的：2330 台積電 分類：討論 分析/正文： 今天是我四月以來第一次把台積期減碼到一倍槓桿以下 首先觀察美股9月的上漲波段，符合「融漲段」的特徵

爆 

我先修改一下這個框架，再延伸後面的討論 在思考這類資產增值與人生框架的問題時 我通常會以「15年、5倍」作為關鍵數字 15年，是以40歲、55歲、70歲這三個人生節點的年齡去分隔 之所以不用20年為框架，是因為傳統的20/40/60/80我總覺得不太符合現狀

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帶進帶出的最後一次更新 近期受到降息預期激勵 資產股和利率敏感的中小型股漲了一波 今日股價衝高33 當初進場的預測目前都已實現

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先講結論 槓桿投資在合適的人手上能發揮比指數投資更好的收益 但是00631L是個很爛的工具 講完了 這個菜雞互啄了好幾年的問題可以停了嗎

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我稍微看了一下你過去文章 你能從質押+正二+固定槓桿，自己摸索優化到定存+期貨+變動槓桿 說明你有足夠的投資敏銳度和學習潛力 所以我就提一些點 1. 帳戶槓桿率的計算方式應該是 總曝險金額 / 淨流動資產(包含保證金)

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在台灣6500萬淨資產是PR95，落在上層中產階級(upper middle class) 不過你的問題總體看下來 是階級焦慮+中年危機(年齡焦慮)+求偶焦慮的共伴效應 所以我建議 1.房子出租到期之後就收回來，然後從原生家庭搬出去

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我們來複習一下美債的三個思考層次 底層是財政平衡的長期預期 中層是利率政策的長期預期 上層是各種籌碼面的變動、與其他風險產品的相對報酬率等等 空中的是各種騙新手的雜訊，什麼六月要到期多少多少兆國債的無意義資訊

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2025 Q2財報後更新一下現況 不知道為啥昨天沒漲 現在絕讚大暴漲 可能是技術面突破了前高的關係吧 基本面勢頭依舊強勁 貿易破碎化帶來的低效物流網路

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話說 有人知道這篇文章裡提到的 「當天宣布隔天生效的腦殘35%房貸禁令」 消息來源的具體出處嗎？ 我剛剛查了一些央行的公開資訊

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哈囉各位板上大賺的多蛙們 相信大家跟著進擊的TACO一起作多美股和加密幣都已經賺到吐了 隨著一路漲一路調倉 我在昨天終於出清完了美股的高波動資產 目前美元部位經過兩個月的調倉 現在是 10% 資產收息股(GSL/DAC)

爆 

從本金5000萬開始 模擬15年 標的A: 固定收益債息類產品(類似LQD) 假設年化配息率5% (大於LQD) 不考慮價格下行風險，並假設長期淨值以年化1%幅度成長(配息也成長) 不考慮匯率風險

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階級這件事，還是看存量比流量來得準確 不然一個26歲房二代 父母送兩間房 淨資產4000萬 不工作 租金收入每年100萬 一個無產家庭出身的26歲碩畢役畢GG工程師 淨資產100萬 年收入300萬 誰是中產階級呢 顯然是前者，你只能說後者在「成為中產階級」的路上

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照原文的假設 我們把討論範圍限定在自住需求、蛋黃區買房的條件來看 以台北大安信義兩個蛋黃舉例的話 3000~4000萬的物件，市場租金大約落在6~8萬(含管理費) 目標客群32~35歲，淨資產800~1000萬，年收入200~250萬的家庭

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分成兩個問題解釋 1. 台灣各天期國債的市場價格(殖利率) 2. 台灣政府為什麼不發債 第一個問題，次級市場的國債殖利率(價格) 我在美債那篇文章說明過

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2025 Q1財報後跟進一下現況 : 基本面 : 目前股價在23塊上下 : 2024財報剛出，全年EPS 9.74 (Normalized 9.99) : 每股淨值41.29

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我示範一下如何在差不多的字數裡寫出有價資訊密度是十倍的內容 Moody's下調主權評級主要是為了給國會施壓 因為現在是支出法案的關鍵時刻 美國的錢袋子是國會在管的 行政部門在那邊關稅、DOGE什麼的演鬧劇

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開始討論前我先聲明一下，下面的文字都是純粹意見交流 金級以上的冒險者都有各自的一套賺錢邏輯 沒有說我的一定對，不過有些我覺得可以提出來思考一下 因為你原文很長，所以中間有些段落為了閱讀方便我就刪去 : Q1: 關於匯率與台幣計價美債ETF的風險

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安安 我有腦多蛙啦 今年美元部位的損益已+25% 藍線是我的總損益 黃線是TLT 綠線是QQQ

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770加到兩倍槓桿(以期貨戶頭內金額計) 進場邏輯 1.770 foward PE才13 已經是很有吸引的投資價格 2.從投機角度而言 4/7早盤已經跌停

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關於選罷法131條 條文中所指的「規定」兩字其指涉範圍之相關法律見解如下 當然，你還是可以堅持自己的法律見解，限縮解釋規定兩字的範圍 任何人都可以有自己的法律見解嘛~ 只是都這個時代了，提出論點之前先找AI討論討論 參詳參詳

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目前GG的收編提案我感覺還在蠻初期的階段 就是在溝通各方意向 不過GG的規劃是在各方需求之間作個妥協 為未來十年半導體產業畫新的藍圖 美國政界強烈希望能有一個美國人/美國公司能控制先進Fab

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1. 標的：GSL (美股) 2. 分類：多 3. 分析/正文： 科技股的估值修正期，長期資金可以部份轉投安全的資產股 就如同2022年

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新的局面開始，先來幫老文挖墳 Intel被Pat帶著繞了一大圈遠路，最後還是走上了這條路 過去這幾年我在板上文章中提到不少「預言」，現在都已經是鐵打的事實了 比方說 1.半導體將成為新的石油，晶圓廠是兵家必爭的戰略資源

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你看房也半年多了一直下不了決心，顯然你有些事沒想清楚 旁觀者清，我來點一點看你會不會頓悟 1.你單身但是想成家但不想生小孩，那正確來說應該是想從原生家庭獨立 然後獨立出去生活更自由後會想再找個女友，也許打算結婚 那你根本就不該買在原生家庭附近

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余有一計可解決上述所有問題... 其實這條路線根本就該和東環段統一規劃，而不該是獨立路線 如果新北市和台北市政府能協力合作 完成環狀線的「小環規劃」 這條路線可以完美解決很多問題

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★職業類別：軟體工程 ★年資：12 ★申請卡片: 星展極耀無限卡 ★年收入： 填5M ★有無貸款：無

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月初整理了一下風險資產，把部份基金贖回和期貨獲利出金 發現閒置資金又湊夠30M可以再弄一間銀行的vvip 掃了一圈銀行的30M財管方案，發現大部份的權益都是綁在信用卡上的… 其實我比較喜歡中信那種不綁信用卡而是財管戶獨立禮遇的 但看起來其他家都要綁信用卡

爆 

2023年也快結束了，因為接下來要忙一陣子 所以提前整理一下年報，也為過去五年的心得作個總結 先上Performance 這是IB的Protfolio分析工具截圖

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除息前200 除息後130的目標價已經到了 準備清倉 今天先減碼到0.5倍倉位 行業基本面仍在低檔，但長榮的資產負債表和獲利能力仍然優異 到年底預估淨值在215左右 (Q3 213.67，不過台幣大漲可能對各種業外和美元計價資產不利)

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*12/4 edit: 感謝各位板友的建議與情報，我大概有方向了 出於隱私考量，最後編輯一次把資產數字刪除~~ 無關的討論、無意義的推文吵架和謾罵也刪了，篩出比較精實的資訊給後人參考 ----

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2007年1月通車 台北至高雄票價1490元 2007年1月 基本工資15840元 2023年1月 台北至高雄票價1490元 2023年1月 基本工資26400元 16年過去了 基本工資漲了66.67% 高鐵票價漲了0%

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等不到詳細財報，不過晚上沒空，先更新一下文章 大概也是最後一篇長榮文 2022全年財報已出 從結果來看，Q3 Q4的淨利都低於預期，配息70塊高於預期 2022年底歸母權益5522億低於預期不少(主因是Q3Q4都不如預期)

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我在前一篇半導體產業分析文中提到過 地緣政治分析已經屬於過去議題了 博奕已經結束，新格局已經大致定下來，剩下的只是實踐 其實最近在吵什麼60萬片/年在美國，根本沒意義 原訂規劃就是六個2萬片/月的廠區，蓋到2030以後

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Morris的表態 可以視為這兩年以來環繞著半導體新格局的博奕接近塵埃落定 參與各方達到了新的妥協點 當然Morris現在已經不管事了，他的表態主要是象徵性的意義 之前在公開場合裡他的發言都是不看好美國製造的

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時隔三年多 當初我在板上發的第一篇文章快要被系統刪除了 所以來回覆一下以保存該篇文章中的重要資訊 先回顧一下當年的看法 最後再來更新今年(2022~)以來關於半導體以及地緣政治變化的看法

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1. 標的：2603 長榮 2. 分類：多 3. 分析/正文： 長榮目前市值 ~3000億 長榮Q3淨值 預估5500億 現金及約當現金~3300億 短期投資~800億

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快速更新一下 希望你各位都有在谷底strong buy了 我反正是資金從ZIM撤出來之後就一路攤平 攤到7/2谷底已經滿倉半導體了(大概5成多是MU) 畢竟是半導體寒冬嘛，不多買點怎麼說得過去呢？

爆 

來從央行資產負債表談談台灣的匯率和利率政策吧 首先要對整體數字有個基本概念，所以我把比較重要的數字列在下面 央行的資產負債表規模19兆 資產端 國外資產 16兆

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幫各位畫重點 1. 中國FQ4營收預期-30% 對總營收影響-10% 2. price disipline，減產控制價格、明年少買機器降低資本支出 我們這批庫存是新節點產出的保質期比較長 可以慢慢賣不急 3. 現在股價太便宜，下一季更積極buy back

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quick update MU最近連續有幾間機構降評或下調目標價，再加上大盤崩跌 導致股價大幅滑落到60上下 但是從基本面來看，目前(六月中)的每股淨值落在45左右 P/B已經明顯低於長期平均水位

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應該真的是最後一篇ZIM文了 近兩日受到利空襲擊 美股海運大規模拋售 ZIM又重新來到一個有投資機會的價位 但大概也是最後一次了 基本面來看，到年底預估淨值58~60不變

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1. 標的：MU 2. 分類：多 3. 分析/正文： 基本面 美光昨天Investor Day

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殺破50更新一下判斷，思路還沒有很完整 基本面大致上有反映前次預估的worst case 所以年底淨值落在58上下我覺得不用調整 籌碼面今天這樣殺下來應該乾淨不少 但市場的情緒在惡化，未來一兩年全球經濟衰退的可能性在增加

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看你整篇都看多卻不敢喊多 就讓我這個黃金十年多蛙來幫你一把 呱呱 寫在TSM財報前 一些近期半導體行業觀察 依重要度排序 1. 三星的邏輯代工生意狀況不太妙 後有Intel這個追兵 自己卻在彎道上大翻車

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3/25的60SP最後沒有行權，我以為我的大航海就到此為止了 沒想到世局總是多變，資本市場總是有驚喜… 原本沒吃到的魚尾居然重新長成了一條魚(!) 簡直就像沙威核一樣讓人震驚呢 既然都回到55了，還是來更新一下看法

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今天現股全部清倉了，配息17塊比我預期高太多了 決定棄息改SP 接下來應該會在3/25到期的60Sell PUT建倉 賺一點除息前的利息 如果3/25沒被行權，那我的大航海應該就到此結束了

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今天ZIM除息，答案提早出來了 因為Q4開始的dividend是以regular diviend的名義發放，所以不會調整合約價格 (只有special dividend才會調整合約價格) 除息2.5元，strike price仍然是18塊 原本的假設是strike price隨著不斷發放special dividend可能變成負的

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不知不覺ZIM又回到55左右 我因為停損再重進，損失了1.5塊的價差..這先不提 我也不是po文叫人進場的，都漲這麼一大段還喊人抬轎太沒良心 主要是最近注意到ZIM遠期put的神奇價格，發文討論一下問問大家的意見 事情是發生在2022年12月16日，大概一年多之後到期的遠期PUT

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換人接手 最近一連串利空(運價.中國限電等等) ZIM一路從60滾回50以下了 老實我說還真沒想過今年還會有50以下的ZIM 基本面來看 Q1 5 Q2 7.5 Q3目前平均預期是7.5，所以Q3財報應該又是大幅度beat (Q3大概9~10塊)

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進場時設定的目標價已到 今天打算把現股和Call全清了 我打算魚尾給別人賺 接下來半年不碰AMD了，除非出現90以下的價位 回顧我這半年來關於AMD的文章

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1. 標題： Intel Accelerated 2. 來源： Intel官網 3. 網址：

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微縮到終點一樣可以改良元件 2nm nanosheet應該是蠻順利的 接下來forksheet製程本身不難(但只是增加密度) 然後high NA出來再微縮一次 這次應該是Si/SiGe通道的終點了 再考慮把pFET和nFet疊起來省一半面積 (未必會走這條路)

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ZIM這檔是近期我觀察下來基本面和技術/籌碼面背離最大的個股了.. 技術籌碼面爆炸爛，這個我想大家都看得出來 一臉要回測33的感覺 相對來說，從2021年開始的預估EPS以保守的估計來看的話 2021 20~22

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帶進帶出 今天漲到90左右來到前波壓力區間 這邊也是接近上半年空方佈局的成本區間了 從技術面來說已經接近週K線的布林通道上緣，也就是短期漲勢的滿足點 接下來的走勢可能是稍微拉回在85~90間盤整

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1. 標的：MU 美光(納斯達克) 2. 分類：？ 3. 分析/正文： 話說美光6/8開盤就一路向下貫破所有均線大跌5% 散戶們一片哀嚎，紛紛問著發生什麼事了

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套利交易一定存在，但是除了剛宣佈的後一兩個交易日之外，影響很小 如果你查AMD/XLNX的空頭部位，從去年11/13那次公佈的結果之後 兩者都是一路走升，股價基本上也都是完全連動的走勢(套利空間很小) 不過AMD的空頭部位在10/14~11/13從2%升到5%，這個的確是套利交易的結果 這個理由不能解釋為什麼今年AMD的走勢利多就被摜殺(XLNX基本上是同步走勢)