Re: [心得]無情真實套牢10年案例-樂居創辦人首購
無腦買股 跟無腦買房的情況
這10年的確是買股屌打沒錯
先定義無腦,
台股買台灣50
買房看台灣均價漲幅再乘1.5
(因為有點腦的人都不會去買淡海之類 )
股票賺錢有2種
一個是股票漲跌的獲利,一個是股利配發
我們用台灣50來看
10年股利大概年均1.74%
(參考ref1)
10年股價成長 從2011年底看到2021年底(剛好是10年最低與最高)
大概漲了243% 接近9%
也就是你長期持有台灣50或穩定成長的
然後股利拿到也丟回去買
這10年淨賺了3.23倍
(當然實際上會略低,因為每年大概有1/5爆炸股沒在台灣50裡面)
房價的部分,看信義的資料,10總漲幅為約40% 換算複利跟房租收入1%
大約是63% ,加上前文的50%
也才95%左右
只看到這邊來說,買房的確是被台股屌打 而且是高達一倍的差距
But..,
買房還可以跟銀行借低息出來槓桿
計入房貸利息後,實際大概2.5-3倍
所以買房的獲利理論值會略高於買股
當然你也可以信貸買股
只是比較無法像買房一樣繁殖
買股的好處就是門檻低
買房的好處就是過年比較不會被嘴
實務來說
我買股10年 除了去年幾乎都是長期持有
淨賺約70萬 成本約100萬
我買房約5年 買賣5棟 大概賺270
成本大約450萬
目前持有的
富宇買2年半 漲了約60% 800萬
(我買的時候2x 最新的已經39了)
坤山帳面漲500萬
但沒賣掉就沒有賺
所以硬要講,我覺得啦
買房比較一分努力一分收穫
股價太受時事影響
--
我印象中0050是outperform大盤的
要定義好無腦 我就有朋友買淡海....
十年前 淡海林口三峽看起來差不多
三峽連捷運都沒有 看起來表現最好
這真的不一定啦
https://i.imgur.com/t2uCYDg.jpg 看起來0050十年總
報酬是277%上下 當然計算稅手續費之後會稍微低一點
不過只賺70萬有點少
但我猜你的意思應該是本金持續投入 不是十年前一筆丟
進去
以前林三淡啊 不過鄰近國道的林口三峽我原本就比較看
好 雖然那時候我住淡水 曾經一度買林口或三峽 但考慮
到老婆需要捷運而做罷
買房的投報高於股票在於槓桿 ,甚至股票的淨值都被房
產價格影響
買房租金投報高的年代 股息也很高 定存利率也很高
所以就長期看 都差不多的
市場自己會調節,台灣房地產沒有泡沫
房股相連
你覺得股市有泡沫化 房產就有,股市沒有房產就沒有
日本房產泡沫化 股市泡沫的更嚴重
所有投資的做多都是關連的
沒有自助餐 就這樣
每天在那邊自助餐的我覺得基本智商堪憂
那現在0050這麼高,跟房價這麼高,哪個比較敢追高呢?
房租收入1%太慘了..
實際上房租大概約2.5% 我有計入管理跟維護成本
那還是蠻慘的
不過有賺就好啦 你股房雙頭賺耶 真香
買指數ETF一樣可能套10年,最大的好處是不會輸其他人
太多
6
你這種就是網路上很流行的馬後炮鍵盤評論家 簡單說就是先看答案,再設立一個你想要的結論 套入你想要的數字跟公式,刪除所有的風險因子 自然而然的結論就是你要的 資金100萬,連續40年,年報酬率8%11
不懂吵這些幹嘛 買房子的頭期款抓八百萬好了 你房子一年後賺十倍變成八千萬的機率幾乎是0 八百萬拿去投資一年後十倍的機率絕對是有甚至百倍千倍以上都有可能 當然歸零風險也比買房子高非常非常多 風險承受能力低 不想投資高風險高報酬的你就買房子30
這數字一看就不對, 哪來的買100萬十年後有2100萬, 1000萬吧? 不管怎樣, 來算一下十年前買房, 以全國平均漲幅計算IRR 十年前總價2700萬(原po講的) 頭期款540萬, 貸款2160萬 十年前流行的是20年, 利率用1.8%算6
價差年化7% 租金看區域算2% 然後40年前按利率回推大約10% 反正就和貸款利率差不多去算最低租金投報 (10+2)/2=629
每次看到這種用『上帝視角』在推崇股票的我就整個白眼都翻過去。 你拿 "已知" 的結果,去推論說以前如果買股票會比較賺??? 你乾脆直接講說你10年前花100萬台幣買比特幣好了,算一算你現在身價10位數。 有意義嗎? 如果當初就知道現在這結果,有錢有閒當然買啊! 推崇股票沒有不好,但是整天舉這種沒屌用的例子... 等你能洞察未來再說好嗎。14
首Po樂居創辦人分享首購買在高點,結果套了10年 目前該建案的最新實價登錄,尚未解套 這篇我之前已經PO過了,不過看板上的討論焦點,似乎都是聚焦在房地產的投資效用,2
這點在計算時會產生很大的差距. 假設每個月的扣除 "食衣行" 還有 4萬. 買房的人, 可以假設全都拿去繳房貸 (例如, 25K還本金, 15K還利息) 租房的人, 相對應地就要假設有一定比例拿去付房租. (例如, 20K房租,20K投資) 即使房租毫無增長, 只要貸款利息大幅低於房租, 就算股市年化報酬6
這篇文章從原點開始就有一個最大的問題︰ 「把個案當通例」加以延伸討論, 因此後面幾個總結都是毒蘋果,除了太過發散、論述價值也不高。 房地產 和 股票 最大的不同 在於房地產本身也是一種消費品,也就是食衣住行當中的住;而股票則是純粹的投資。
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Re: [心得] 還真的有人借錢買股票我本身也是借錢買股票,目前有間房子抵押 額度500萬,目前用了200萬 上禮拜又借了一筆100萬32
Re: [請益] 為什麼這麼多人推買房? (股VS房 試算)買股比較賺 內政部住宅價格指數 2012年第三季 78.96 2020年(現在) 103.5729
Re: [閒聊] 200萬存款有買房與沒買房差別其實很多買股的人才真的是低估買股的風險 像這篇, 就認為買股只是手指按一按 買股最大的風險是甚麼? 是你根本無法對未來十年二十年的報酬有所預期 當然, 你可以查過去10年20年的報酬率, 但這無法預測未來10年26
Re: [請益] 買房是否等同5倍槓桿融資all in 0050?信義房價指數 表示六都中古屋成交價格 2001年100 現在377 表示20年來六都的中古屋成交價格漲了2.77倍 2001年一棟中古屋 1000萬 2022年一棟中古屋要3770萬21
[請益] 買房出租年報酬率是不是有10% ?在新北市看到大約550萬的房子, 頭期款只要120萬左右, 預估可以租人12,000元/月 (因為預計要租給同事, 所以不會有遇到奧房客或房客自殺等風險) 那麼算起來就是12,000元*12個月/120萬=12%的年報酬率(還不用繳稅) 扣掉1%多的房貸利息, 大約還有10%的淨投資報酬 是不是比起最近很熱的存股, 無論是金融股或ETF的5%要強多了?3
Re: [請益] 大家領到股利會拿去扣成本?零成本這種東西 本來就真的存在啊 股利當作是扣除成本 也是真實的事情啊 例如說10
Re: [請益] 這波崩跌,又再次證明買股不如買房?看你要穩 還是要快啦... 房市就是比較穩 但就是很慢 以房市來說 10年 從78漲到107左右 漲了37%
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